Персональное формирование и управление портфелем иностранных ценных бумаг
(только для членов Клуба «Персона»)
Персональный портфельный управляющий сформирует портфель иностранных ценных бумаг и будет осуществлять управление им в соответствии с выбранной Клиентом стратегией.
Условия доверительного управления
|
Форма управления |
«полное» доверительное управление |
|||
|---|---|---|---|---|
|
облигационная стратегия |
иные стратегии |
|||
|
Премиальная карточка |
Белкарт Максимум, Mastercard World Black Edition[2], Visa Platinum, Visa Signature, Visa Infinite, Mastercard World Black Edition[1] |
Белкарт Максимум, Visa Platinum, Mastercard World Black Edition[1], Visa Signature |
Mastercard World Black Edition[2], Visa Infinite |
|
|
Минимальная сумма в управлении |
5 млн. RUB |
|||
|
Минимальный срок договора |
1 год |
|||
|
Вознаграждения банка |
базовая |
0,8 %, но не более 1000 BYN в месяц |
от 0,8 % |
0,7% |
|
от суммы средств под управлением |
||||
|
переменная |
- |
5 % от прибыли |
||
[1] Применяется к карточкам Mastercard World Black Edition, оформленным с 19.09.2023
[2] Применяется к карточкам Mastercard World Black Edition, оформленным до 19.09.2023
|
Стратегия |
Консервативная |
Умеренная |
Агрессивная |
Облигационная |
Индивидуальная |
|---|---|---|---|---|---|
|
Цель |
сохранить денежные средства, заработать при умеренном уровне рисков, и минимизировать возможные потери |
заработать, оптимизировав соотношение риска и доходности |
агрессивно заработать при принятии высокого уровня риска |
инвестировать в ликвидные активы с фиксированной доходностью (еврооблигации и облигации), сохраняя и приумножая денежные средства при минимизировании возможных рисков |
индивидуальные предпочтения Клиента:
|
|
Потенциальная доходность портфеля |
превышение на 10% уровня доходности облигаций Минфина РБ
|
80-100% от динамики основных фондовых индексов
|
превышение (на 10% и более) динамики основных фондовых индексов |
превышение на 5-10% уровня доходности облигаций Минфина РБ |
|
|
Ориентир доходности |
4 – 6 % годовых |
6 – 10 % годовых |
более 10 % годовых | ||
|
Допустимая величина убытка по портфелю |
10 – 15 % |
20 – 30 % |
40 – 50 % |
Инвестиции в ценные бумаги и иные инструменты финансового рынка в ходе доверительного управления являются высокорисковым видом деятельности. Возможность получения доходов в ходе инвестирования неразрывно связана с риском финансовых потерь:
- размер полученного дохода окажется ниже ожидаемого;
- доход не будет получен вообще;
- частичная либо полная потеря инвестированных средств (средств, переданных банку в доверительное управление).
Доверительный управляющий не вправе гарантировать какой-либо финансовый результат от операций, осуществляемых в ходе доверительного управления, а любые результаты деятельности доверительного управляющего в прошлом не являются гарантией доходов вверителя в будущем.
Рыночные цены на ценные бумаги и иные инструменты финансового рынка могут изменяться (увеличиваться или уменьшаться). Такие изменения находятся вне контроля доверительного управляющего и происходят под влиянием множества различных факторов, вероятность наступления которых вверителем оценивается самостоятельно. Кроме того следует учитывать, что результаты прошлых периодов не гарантируют повторения таких же результатов в будущем. Доверительный управляющий не несет ответственности перед вверителем за убытки и ущерб (включая упущенную выгоду), являющиеся результатом изменения рыночных цен.
Дополнительную информацию Вы можете получить у персонального менеджера либо по:
- телефонам (017) 309 12 48, (029) 379 12 48
- электронной почте ib@belarusbank.by
- Viber, Telegram, WhatsApp (номер (029) 379 12 48)
Часто задаваемые вопросы
Законодательством Республики Беларусь определены следующие формы доверительного управления:
- «по приказу» – банк совершает операции с денежными средствами исключительно по указанию вверителя, оформленного в виде письменного распоряжения;
- «по согласованию» – банк предлагает варианты по структурированию инвестиционного портфеля (стратегия инвестирования) и совершает операции с денежными средствами после согласования с вверителем;
- «полное» – банк самостоятельно совершает действия с денежными средствами вверителя в пределах, оговоренных договором, с обязательным уведомлением вверителя о каждом совершенном им действии (если иное не предусмотрено договором).
ОАО «АСБ Беларусбанк» в рамках «полной» формы доверительного управления денежными средствами в иностранной валюте предлагает следующие стратегии управления:
|
Стратегия
|
Консервативная
|
Умеренная
|
Агрессивная
|
Облигационная
|
Индивидуальная
|
|
Стратегия
|
Консервативная
|
Умеренная
|
Агрессивная
|
Облигационная
|
Индивидуальная
|
| Цель | сохранить денежные средства, заработать при умеренном уровне рисков, минимизировать возможные потери | заработать, оптимизировав соотношение риска и доходности | агрессивно заработать при принятии высокого уровня риска | инвестировать в ликвидные активы с фиксированной доходностью (еврооблигации и облигации), сохраняя и приумножая денежные средства при минимизировании возможных рисков |
индивидуальные предпочтения Клиента:
|
| Потенциальная доходность портфеля | превышение на 10% уровня доходности облигаций Минфина РБ | 80-100% от динамики основных фондовых индексов | превышение (на 10% и более) динамики основных фондовых индексов | превышение на 5-10% уровня доходности облигаций Минфина РБ | |
| Ориентир доходности | 4 – 6 % годовых | 6 – 10 % годовых | более 10 % годовых | - | |
| Допустимая величина убытка по портфелю | 10 – 15 % | 20 – 30 % | 40 – 50 % | - |
Доходность по операциям доверительного управления зависит от принимаемых инвестиционных решений, видов приобретаемых финансовых инструментов и торговой стратегии.
В качестве потенциального ориентира можно использовать динамику индекса российского фондового рынка IMOEX, в который включены наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики.
За последние 5 лет полная доходность индекса IMOEX с учетом дивидендных выплат составила порядка 11 % годовых.
При этом необходимо принимать во внимание, что доверительный управляющий не вправе гарантировать какой-либо финансовый результат от операций, осуществляемых в ходе доверительного управления, а любые результаты деятельности доверительного управляющего в прошлом не являются гарантией доходов вверителя в будущем
Все расходы вверителя при доверительном управлении можно разделить на 3 группы.
Вознаграждение банка, размер которого установлен п. 6.4.9 Сборника вознаграждений за банковские операции, выполняемые ОАО «АСБ Беларусбанк»:
|
|
|
Базовая часть, % годовых |
Переменная часть, % |
За исполненное распоряжение |
|
«по приказу» |
0,8 – 1,0, но не менее 30 BYN и не более 1500 BYN в месяц |
отсутствует |
40 BYN |
|
|
«полное» для участников клуба «Персона» |
Для владельцев карт Белкарт Максимум, Visa Platinum, Mastercard World Black Edition[1], Visa Signature (за исключением стратегии «Облигационная») |
0,8 – 1,0 |
5,0 |
отсутствует |
|
Для владельцев карт Mastercard World Black Edition[2], Visa Infinite (за исключением стратегии «Облигационная») |
0,7 |
5,0 |
отсутствует |
|
|
Для стратегии «Облигационная» |
0,8, но не более 750 BYN в месяц |
- |
- |
|
[1] Применяется к карточкам Mastercard World Black Edition, оформленным с 19.09.2023
[2] Применяется к карточкам Mastercard World Black Edition, оформленным до 19.09.2023
Возмещение расходов, понесенных доверительным управляющим при совершении операций - комиссии брокера и биржевой сбор при совершении операций по покупке-продаже ценных бумаг, а также комиссия за услуги по учету ценных бумаг депозитарием. Размер указанных расходов зависит от типа, количества приобретаемых ценных бумаг и совершенных операций за отчетный период.
Вознаграждение взимается в белорусских рублях путем покупки банком иностранной валюты по курсу, установленному Национальным банком Республики Беларусь на день совершения операции.
Налогообложение полученных доходов осуществляется в соответствии с законодательством Республики Беларусь (в настоящий момент ставка подоходного налога для физических лиц составляет 13 %), а также в отдельных случаях законодательством иностранных государств
Вознаграждение за исполненное распоряжение вверителя рассчитывается при форме доверительного управления «по приказу» и представляет собой фиксированную сумму денежных средств, уплачиваемую вверителем за каждое исполненное (полностью или частично) доверительным управляющим в течение календарного месяца распоряжение.
В случае поступления в банк распоряжения, но ввиду отсутствия встречных предложений на бирже по заявленным параметрам вознаграждение не взимается.
В рамках доверительного управления возможно совершение операций со следующими ценными бумагами:
- акции и ETF, обращающиеся на иностранных фондовых биржах;
- облигации иностранных компаний, еврооблигации белорусских и иностранных эмитентов.
ETF (Exchange Traded Funds) - иностранный биржевой открытый инвестиционный фонд, акции (доли) которого свободно обращаются на фондовой бирже.
Покупая ETF инвестор фактически приобретает определенный набор инструментов, выступающих в качестве базового актива фонда, неся при этом минимальные издержки. В качестве такого базового актива (набора активов) ETF могут выступать акции, облигации, товары, недвижимость, валюта и др. Большинство ETF являются индексными (т.е. в их основе лежит совокупность инструментов, используемая при расчете определенного индекса, например, фондовые индексы S&P500 или Dow Jones).
Рынок ETF представлен широким разнообразием инструментов, удовлетворяющих различные потребности инвесторов.
