Дакументарныя аперацыі
Пры экспарце тавараў (работ, паслуг) невыкананне контрагентам сваіх абавязацельстваў па аплаце прадмета кантракта прыводзіць да ўзнікнення дэбіторскай запазычанасці. Пры гэтым кошт адцягнутых рэсурсаў на рынку банкаўскага крэдытавання значна перавышае памер узнікаючых па акрэдытыўу камісій.
Пры імпарце тавараў (работ, паслуг) парушэнне пастаўшчыком тэрмінаў пастаўкі, пастаўка няякаснага тавару або тавару меншай колькасці цягне велізарныя страты, звязаныя са зрывам вытворчага працэсу, несупастаўляльныя з коштам акрэдытыўнай формы разлікаў.
Акрамя таго, неабходна ўлічваць высокі кошт юрыдычных паслуг у выпадку ўзнікнення судовых спрэчак.
Міф №2. Акрэдытыў – гэта складана.
Кваліфікаваныя супрацоўнікі ААТ «ААБ Беларусбанк » дапамогуць у складанні плацежнай часткі кантракта, а таксама ў запаўненні заявы на адкрыццё акрэдытыўа. Будуць рады адказаць на любое пытанне, якое ўзнікае ў працэсе адкрыцця і суправаджэння акрэдытыўа. З ААТ «ААБ Беларусбанк » акрэдытыў – гэта проста.
Міф №3. На тэрмін дзеяння акрэдытыва сродкі пакупніка ў суме акрэдытыва абавязкова адцягваюцца з яго гаспадарчага абароту.
ААТ «ААБ Беларусбанк » прапануе паслугу адкрыцця акрэдытыва без прадастаўлення грашовага пакрыцця.
Міф №4. Прамаруджванне ў атрыманні плацяжу з прычыны працягласці праверкі дакументаў банкамі.
ААТ «ААБ Беларусбанк » прапануе паслугу праверкі дакументаў за 1 дзень, што значна паскарае час атрымання экспартнай выручкі.
Дакументарны акрэдытыў - гэта цвёрдае адасобленае абавязацельства банка-эмітэнта выплаціць прадаўцу (бенефіцыяру) пэўную суму пры своечасовым прадастаўленні дакументаў, адпаведных умовам акрэдытыва.
Перавагі акрэдытыўнай формы разлікаў:
- Зніжае рызык, звязаны з невыкананнем прадаўцом абавязацельстваў па пастаўцы ;
- Дае ўпэўненасць, што плацеж будзе зроблены толькі пасля прадастаўлення дакументаў, якія пацвярджаюць адгрузку названага тавару;
- Зніжае вытворчы рызык, у першую чаргу, у дачыненні да тых выпадкаў, калі пакупнік анулюе або змяняе заказ;
- Пакупнік не можа адмовіць у плацяжы пры любой прэтэнзіі да тавару .
Для адкрыцця акрэдытыва пакупніку патрабуецца:
- Заключыць гандлёвы кантракт з прадаўцом (бенефіцыярам) з указаннем у разліковай частцы неабходнасці адкрыцця акрэдытыва;
- Адкрыць адпаведны рахунак у ААТ «ААБ Беларусбанк »;
- Прадставіць заяву на адкрыццё акрэдытыва ў электронным выглядзе.
Для атрымання акрэдытыва прадаўцу патрабуецца:
- Заключыць гандлёвы кантракт з пакупніком (прыказадаўцам) з указаннем у разліковай частцы неабходнасці адкрыцця акрэдытыва;
- Пазначыць у якасці абслугоўваючага банка – ААТ «ААБ Беларусбанк ».
ААТ «ААБ Беларусбанк » аказвае наступныя паслугі па акрэдытывах:
адкрыццё акрэдытываў, у тым ліку на авансавыя плацяжы;
магчымасць па спрошчанай працэдуры і ў больш кароткі тэрмін адкрыць акрэдытыў для любых разлікаў
- сума — да 1 млн беларускіх рублёў у эквіваленце.
- спрошчаны пакет дакументаў;
- афармленне ў забеспячэнне паручыцельства фізічных і юрыдычных асоб без ацэнкі іх плацежаздольнасці;
- кароткія тэрміны разгляду заяўкі;
- не патрабуюцца грашовыя сродкі кліента ў момант адкрыцця мікраакрэдытыва ;
- грашовыя сродкі фарміруюцца на рахунку ў дзень плацяжу па мікраакрэдытыве ;
- кансультацыйная падтрымка на ўсіх этапах.
авізаванне /выкананне акрэдытываў;
Спосабы фінансавання:
- постфінансаванне (без наяўнасці ў кантракце спецыяльных умоў ),
- дыскантаванне дакументаў па прад'яўленні (з указаннем у кантракце умоў адтэрміноўкі і дыскантавання ).
Прадаўцу:
Дыскантаванне дакументаў па прад'яўленні па акрэдытывах з адтэрміноўкай плацяжу: прадаўец атрымлівае грашовыя сродкі за адгружаны тавар адразу, а не па заканчэнні адтэрміноўкі, прадугледжанай акрэдытывам. Атрыманыя сродкі адлюстроўваюцца ва ўліку як паступленне выручкі.
іншыя паслугі (пры неабходнасці).
Кантакты
Дэпартамент міжнароднага бізнесу
Упраўленне дакументарных аперацый
Тэл.: 375 (17) 218 80 61, 218 80 60, 218 80 23
E-mail: docoperations@belarusbank.by
Спецыяльная прапанова банка па прадастаўленні банкаўскіх гарантый і мікрагарантый
Банкаўскія гарантыі і паручыцельствы. Мікрагарантыі .
Па даручэнні юрыдычных асоб і індывідуальных прадпрымальнікаў, якія маюць бягучы рахунак у ААТ «ААБ Беларусбанк » і штомесячныя паступленні на бягучыя рахункі, адкрытыя ў банках, на працягу 3 (поўных) апошніх месяцаў, ААТ «ААБ Беларусбанк » выдае гарантыі і паручыцельствы ў беларускіх рублях і ў замежнай валюце.
Віды гарантый, якія выдаюцца ААТ «ААБ Беларусбанк »:
- гарантыі плацяжу;
- гарантыі вяртання авансу;
- гарантыі выканання;
- тэндэрныя (конкурсныя) гарантыі;
- гарантыі забеспячэння крэдыту (іншых актыўных аперацый);
- мытныя гарантыі.
Мікрагарантыя – магчымасць па спрошчанай працэдуры і ў больш кароткі тэрмін атрымаць любы з відаў прадстаўляемых банкам гарантый.
Узнагароджанне складае не больш за 2,8% гадавых ад сумы банкаўскай гарантыі, мінімум 150,00 беларускіх рублёў за кожны поўны або няпоўны месяц. Маецца магчымасць устанаўлення ўзнагароджання ў індывідуальным памеры.< /i>
У якасці забеспячэння абавязацельстваў па мікрагарантыі могуць афармляцца:
- паручыцельства фізічнай або юрыдычнай асобы або няўстойка (калі доля ўдзелу дзяржавы ў статутным фондзе заяўніка 25% і больш);
- паручыцельства юрыдычнай або фізічнай асобы, якая з'яўляецца ўласнікам маёмасці (заснавальнікам (удзельнікам) заяўніка з долей удзелу ў статутным фондзе 50 % і больш) або паручыцельства фізічнай асобы, якая з'яўляецца кіраўніком заяўніка (калі доля ўдзелу дзяржавы ў статутным фондзе заяўніка менш за 25 %).
Гарантыі для ўдзелу ў дзяржаўных (муніцыпальных) закупках у Расійскай Федэрацыі
ААТ «ААБ Беларусбанк » укаранёны банкаўскі прадукт « Прадастаўленне банкаўскіх гарантый у мэтах ўдзелу прадпрыемстваў Рэспублікі Беларусь у закупках тавараў, работ, паслуг для забеспячэння дзяржаўных і муніцыпальных патрэб у Расійскай Федэрацыі» (далей – гарантыі для дзяржаўных закупак РФ).
У рамках рэалізацыі гарантый для дзяржаўных закупак РФ ААТ «ААБ Беларусбанк » прадастаўляе наступныя віды банкаўскіх гарантый:
Сума гарантыі можа складаць ад 0,5% да 5% пачатковай (максімальнай) цаны кантракта:
- калі цана кантракта не перавышае 20 млн. расійскіх рублёў – ад 0,5% да 1% ад пачатковай (максімальнай) цаны кантракта;
- калі цана кантракта перавышае 20 млн. расійскіх рублёў – ад 0,5% да 5% ад пачатковай (максімальнай) цаны кантракта;
Сума гарантыі можа складаць ад 0,5% да 30% пачатковай (максімальнай) цаны кантракта:
- не менш авансу, калі кантрактам прадугледжана выплата авансу;
- у памеры роўным авансу, калі аванс перавышае 30% пачатковай (максімальнай) цаны кантракта;
- у памеры да 10% пачатковай (максімальнай) цаны кантракта або цаны кантракта і т.д.
Перавагі гарантыі для дзяржаўных закупак РФ:
- эканомія рэсурсаў – няма неабходнасці адцягваць грашовыя сродкі з абароту,
- выхад на рынак Расійскай Федэрацыі ў частцы дзяржаўных закупак – плацяжы ажыццяўляюцца за кошт сродкаў бюджэту Расійскай Федэрацыі;
- эканомія часу – адсутнасць патрэбы ў адкрыцці спец. рахунку ў банку Расійскай Федэрацыі.
За выдачу і суправаджэнне банкаўскіх гарантый Банку ўплочваецца ўзнагароджанне ў індывідуальным, устаноўленым установай Банка памеры, але не больш прадугледжанага Зборнікам ўзнагароджанняў за аперацыі, выконваемыя ААТ «ААБ Беларусбанк », і складае 3% гадавых ад сумы банкаўскай гарантыі, мінімум 150,00 беларускіх рублёў за кожны поўны або няпоўны месяц.
Склад пакета дакументаў для атрымання крэдыту , гарантыі ( паручыцельства ) і факторынгу
Дадатковую інфармацыю Вы можаце атрымаць:
- адзіны нумар 147;
- у любой установе Банка.
Дакументарнае інкаса прадстаўляе сабой ажыццяўленне банкам пакупніка плацяжу на падставе атрыманых з банка прадаўца фінансавых дакументаў, якія змяшчаюць патрабаванне аб ажыццяўленні плацяжу, суправаджаемых камерцыйнымі дакументамі (рахункі, транспартныя дакументы, таваразаспарадчальныя дакументы).
Перавагі дакументарнага інкаса:
- Прастата і нізкі кошт выканання аперацыі.
- Перадача непасрэдна дакументаў супраць аплаты або акцэпта пераводнага векселя.
Для атрымання дакументаў па інкаса пакупніку патрабуецца:
- Заключыць гандлёвы кантракт з прадаўцом з указаннем у разліковай частцы аплаты праз дакументарнае інкаса;
- Пазначыць ААТ «ААБ Беларусбанк » у якасці абслугоўваючага (інкасіруючага) банка. Заключэнне асобнага дагавору з банкам не патрабуецца.
Для адпраўкі інкаса прадаўцу неабходна:
- Заключыць гандлёвы кантракт з прадаўцом (бенефіцыярам) з указаннем у разліковай частцы аплаты праз дакументарнае інкаса;
- Неабходныя дакументы разам з інкасавым даручэннем перадаць у ААТ «ААБ Беларусбанк ». Заключэнне асобнага дагавору з банкам не патрабуецца.
Кантакты
Дэпартамент міжнароднага бізнесу
Упраўленне дакументарных аперацый
Тэл.: 375 (17) 218 80 61, 218 80 60, 218 80 23
E-mail: docoperations@belarusbank.by
