Патрабаванні валютнага заканадаўства пры ажыццяўленні міжнародных пераводаў з удзелам фізічных асоб

Пры правядзенні валютных аперацый фізічнымі асобамі – рэзідэнтамі (якія не з’яўляюцца індывідуальнымі прадпрымальнікамі) да прад’яўляемых у Банк дакументаў прад’яўляюцца наступныя патрабаванні:

Від дакумента	Патрабаванні заканадаўства да зместу і афармлення
Дакумент, які сведчыць асобу	Пашпарт грамадзяніна Рэспублікі Беларусь, від на жыхарства ў Рэспубліцы Беларусь, пасведчанне бежанца, ідэнтыфікацыйная карта грамадзяніна Рэспублікі Беларусь, біяметрычны від на жыхарства ў Рэспубліцы Беларусь замежнага грамадзяніна, біяметрычны від на жыхарства ў Рэспубліцы Беларусь асобы без грамадзянства.
Плацежная інструкцыя	Плацежная інструкцыя, якая прадстаўляецца фізічнай асобай – рэзідэнтам у банк пры ажыццяўленні плацяжоў і пераводаў па валютных аперацыях, павінна ўтрымліваць: назву і краіну рэгістрацыі юрыдычнай асобы або прозвішча, уласнае імя, імя па бацьку (калі такое маецца) і рэзідэнцтва фізічнай асобы – атрымальніка грашовых сродкаў. нумар і дату заключэння валютнага дагавора або іншага дакумента, які з’яўляецца падставай для правядзення валютнай аперацыі (пры адсутнасці нумара дакумента пазначаецца «б/н»). рэгістрацыйны нумар валютнага дагавора (па валютных дагаворах, якія падлягаюць рэгістрацыі ў адпаведнасці з пастановай Праўлення Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь ад 12 лютага 2021 г. № 37 «Аб рэгістрацыі рэзідэнтамі валютных дагавораў») або запіс аб тым, што валютны дагавор не падлягае рэгістрацыі. інфармацыю аб прадмеце валютнай аперацыі (прызначэнне плацяжу і пераводу). інфармацыю аб тым, што плацеж (перавод) не звязаны з прадпрымальніцкай дзейнасцю. Пры правядзенні валютнай аперацыі на карысць іншай фізічнай асобы, якая з’яўляецца мужам (жонкай) або бацькамі (усынавіцелямі, удачарыцелямі), дзецьмі (у тым ліку ўсыноўленымі, удачаронымі), роднымі братамі і сёстрамі, дзедам, бабкай, унукамі, прадзедам, прабабкай, праўнукамі і такімі ж сваякамі мужа (жонкі) фізічнай асобы – плацельшчыка робіцца запіс у плацежнай інструкцыі «Перавод на карысць блізкага сваяка». Калі аплата ажыццяўляецца адным плацяжом па некалькіх валютных дагаворах, інфармацыя аб нумары і даце заключэння валютнага дагавора, а таксама прысвоеным яму рэгістрацыйным нумары пазначаецца па кожным валютным дагаворы асобна з разбіўкай па сумах.
Даверанасць	Прадстаўляецца пры правядзенні валютных аперацый фізічнай асобай-рэзідэнтам ад імя іншай фізічнай асобы на падставе даверанасці.

Фізічныя асобы-нерэзідэнты прадстаўляюць у Банк плацежную інструкцыю, якая змяшчае інфармацыю аб валютнай аперацыі (прызначэнне плацяжу і пераводу), якая праводзіцца.

Неабходнасць прадстаўлення ў банк дакументаў, якія пацвярджаюць адпаведнасць валютных аперацый, якія праводзяцца, патрабаванням валютнага заканадаўства ў рэзідэнтаў і нерэзідэнтаў, адсутнічае.

Разам з тым, калі банк на падставе прадстаўленай рэзідэнтам або нерэзідэнтам інфармацыі аб валютных аперацыях, якія праводзяцца, не можа вызначыць адпаведнасць гэтай валютнай аперацыі патрабаванням валютнага заканадаўства, банк мае права запытаць у рэзідэнта і нерэзідэнта дакументы і (або) іншую інфармацыю, якія пацвярджаюць адпаведнасць здзяйсняемай валютнай аперацыі патрабаванням валютнага заканадаўства.

Да дакументаў, якія пацвярджаюць адпаведнасць здзяйсняемых валютных аперацый патрабаванням валютнага заканадаўства адносяцца валютныя дагаворы, выканаўчыя дакументы, судовыя рашэнні, пастановы і іншыя працэсуальныя дакументы, акты заканадаўства Рэспублікі Беларусь або іншай дзяржавы, інфармацыя з сеткі Інтэрнэт.

Дакументы, якія прадстаўляюцца, павінны быць сапраўднымі на дзень іх прадстаўлення і дзейнічаць у дзень правядзення плацяжу (пераводу) па валютнай аперацыі.

Дакументы на папяровым носьбіце прадстаўляюцца ў банк у арыгінале або ў выглядзе копій, завераных подпісам фізічнай асобы.

Калі да правядзення валютнай аперацыі мае дачыненне толькі частка дакумента, дапускаецца прадстаўленне ў банк часткі дакумента ў выглядзе заверанай выпіскі з яго, якая змяшчае інфармацыю, дастатковую для вызначэння банкам адпаведнасці валютных аперацый, якія праводзяцца, патрабаванням валютнага заканадаўства і складання справаздачнасці.

Дакументы, складзеныя на замежнай мове, падлягаюць перакладу на адну з дзяржаўных моў Рэспублікі Беларусь і завярэнню подпісам фізічнай асобы.

Прадстаўляемая інфармацыя з сеткі Інтэрнэт павінна змяшчаць запіс «Інфармацыя ўзята з сеткі Інтэрнэт».

У выпадку непрадстаўлення рэзідэнтам і нерэзідэнтам дакументаў і іншай інфармацыі, якая пацвярджае адпаведнасць валютных аперацый, якія праводзяцца, патрабаванням валютнага заканадаўства, банк мае права адмовіць у правядзенні валютнай аперацыі, згодна з арт. 22 Закона Рэспублікі Беларусь ад 22.07.2003 г. №226-З "Аб валютным рэгуляванні і валютным кантролі".

Дадаткова інфармуем, што ААТ «ААБ Беларусбанк», у рамках пастановы Праўлення Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь ад 12 лютага 2021 г. № 37 «Аб рэгістрацыі рэзідэнтамі валютных дагавораў», аказвае паслугу па рэгістрацыі (суправаджэнні) валютных дагавораў фізічных асоб на вэб-партале Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь.