Валютныя аперацыі і валютны кантроль

Правовое регулирование отношений в сфере валютного регулирования и валютного контроля (далее - валютные отношения) основывается на Конституции Республики Беларусь и осуществляется в соответствии с Законом от 22.07.2003 г. №226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), иными законами, нормативными правовыми актами Президента Республики Беларусь и принятыми в соответствии с ними органами валютного регулирования и валютного контроля актами законодательства (далее - валютное законодательство), а также международными договорами Республики Беларусь, международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза.

Действие Закона распространяется на резидентов и нерезидентов, которые проводят валютные и валютно-обменные операции в Республике Беларусь, а также на резидентов, которые проводят валютные операции за пределами Республики Беларусь и валютно-обменные операции по счетам, открытым в иностранных банках. Законом устанавливаются правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в Республике Беларусь, определяются особенности государственного регулирования валютных отношений, полномочия Президента Республики Беларусь и государственных органов в указанной сфере деятельности, а также права и обязанности резидентов, нерезидентов, полномочия банков Республики Беларусь и открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" (далее - Банк развития) при проведении валютных операций.

Национальный банк как орган валютного регулирования при проведении государственной политики в сфере валютного регулирования:

устанавливает порядок и случаи использования валютных ценностей при проведении валютных операций резидентами и нерезидентами;

устанавливает порядок регистрации валютных договоров, перечень валютных операций, при проведении которых валютный договор подлежит регистрации, а также предельный размер суммы обязательств по валютному договору, при превышении которого валютный договор подлежит регистрации;

устанавливает порядок проведения валютно-обменных операций на внутреннем валютном рынке;

проводит мониторинг валютных операций, устанавливает порядок его проведения и использования его данных.

Мониторинг валютных операций проводится Национальным банком во взаимодействии с банками Республики Беларусь, Банком развития, Комитетом государственного контроля, Государственным таможенным комитетом, иными республиканскими органами государственного управления.

ОАО «АСБ Беларусбанк», являясь одним из ведущих банков страны, в рамках возложенных на банки функций осуществляет комплексное обслуживание корпоративных клиентов в соответствии с нормами валютного законодательства Республики Беларусь, обеспечивая при этом максимально безопасное функционирование сферы бизнеса клиента при минимальном уровне риска и затрат как для банка, так и для клиента.

Специалисты высокого профессионального уровня сопровождают все этапы проводимой клиентом сделки:

ОАО «АСБ Беларусбанк» всегда оперативно проинформирует клиентов в случае изменения нормативных правовых актов по валютному законодательству и предоставит необходимые инструктивные материалы.

Стремительное внедрение цифровых технологий требует от ОАО «АСБ Беларусбанк» постоянно развивать свои каналы дистанционного обслуживания, внедряя электронный документооборот, что позволяет клиентам при осуществлении валютных операций с использованием системы «Клиент – банк WEB»:

  • получать услугу по регистрации/сопровождению валютного договора на веб-портале НБ РБ;
  • представлять в банк скан-копии подтверждающих документов в формате PDF, необходимых банку для проведения валютных операций;
  • оформлять и направлять для исполнения в банк структурированные документы для осуществления валютно-обменных операций, международных переводов, иные документы по валютным операциям (сведения, заявления по операциям с наличной иностранной валютой и др.).

Обратившись в службу корпоративного бизнеса ОАО «АСБ Беларусбанк» Вы получите всю необходимую информацию по планируемой сделке: о законности и соответствии требованиям валютного законодательства данной операции, перечне документов, необходимых для представления в банк, требованиях к содержанию внешнеторгового договора с партнером-нерезидентом, о сроках осуществления расчетов, размере вознаграждения банка за данную операцию и многое другое.

На основании представленных клиентами документов и иной информации ОАО «АСБ Беларусбанк» в рамках взаимодействия с Национальным банком для целей мониторинга валютных операций определяет соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства. При этом Банком проверяется:

  • правомерность проведения расчетов в иностранной валюте между резидентами и расчетов в иностранной валюте и белорусских рублях между резидентами и нерезидентами;
  • правомерность внесения (снятия) наличной иностранной валюты на счета (со cчетов) резидентов и нерезидентов;
  • соответствие представленных документов и иной информации, а также содержания представленной информации требованиям гл. 4 Инструкции НБ РБ №147 от 31 мая 2001 г., соответствие указанной информации представленным документам;
  • наличие в валютном договоре, предусматривающем экспорт, импорт, сроков исполнения обязательств нерезидентом, указанных в ч.2 п.1 ст.10 Закона (кроме валютных операций, связанных с поступлением денежных средств);
  • соблюдение резидентами требований о регистрации валютного договора (при проведении валютных операций, связанных с осуществлением платежей, внесением (снятием) наличной иностранной валюты на счет (со счета), а также поступлением юридическим лицам - резидентам денежных средств), в том числе путем проверки регистрации валютного договора на веб-портале (с учетом постановления Правления НБ РБ от 01.07.2021 г. "О вопросах валютного регулирования").

Кроме того, в рамках возложенных на банки Налоговым кодексом контрольных функций осуществляет проведение платежей корпоративных клиентов в пользу нерезидентов, зарегистрированных в оффшорной зоне, либо иных лиц по обязательствам перед этими нерезидентами или на счета, открытые в оффшорных зонах, только после уплаты оффшорного сбора в случаях, определенных законодательством;

За нарушения норм и требований валютного законодательства предусмотрена административная ответственность Кодексом Республики Беларусь от 06.01.2021 N 91-З "Кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях" (КоАП).