При проведении валютных операций физическими лицами – резидентами (не являющимися индивидуальными предпринимателями) к представляемым в Банк документам предъявляются следующие требования:
|
Вид документа |
Требования законодательства к содержанию и оформлению |
|---|---|
|
Документ, удостоверяющий личность |
Паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца, идентификационная карта гражданина Республики Беларусь, биометрический вид на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина, биометрический вид на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства. |
|
Платежная инструкция |
Платежная инструкция, представляемая физическим лицом – резидентом в банк при осуществлении платежей и переводов по валютным операциям, должна содержать:
При проведении валютной операции в пользу иного физического лица, являющегося супругом (супругой) или родителями (усыновителями, удочерителями), детьми (в том числе усыновленными, удочеренными), родными братьями и сестрами, дедом, бабкой, внуками, прадедом, прабабкой, правнуками и такими же родственниками супруга (супруги) физического лица – плательщика учиняется запись в платежной инструкции «Перевод в пользу близкого родственника». Если оплата осуществляется одним платежом по нескольким валютным договорам, информация о номере и дате заключения валютного договора, а также присвоенном ему регистрационном номере указывается по каждому валютному договору отдельно с разбивкой по суммам. |
|
Доверенность |
Представляется при проведении валютных операций физическим лицом-резидентом от имени иного физического лица на основании доверенности. |
Физические лица-нерезиденты представляют в Банк платежную инструкцию, содержащую информацию о проводимой валютной операции (назначение платежа и перевода).
Необходимость представления в банк документов, подтверждающих соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства у резидентов и нерезидентов, отсутствует.
Вместе с тем, если банк на основании представленной резидентом или нерезидентом информации о проводимых валютных операциях не может определить соответствие данной валютной операции требованиям валютного законодательства, банк вправе запросить у резидента и нерезидента документы и (или) иную информацию, подтверждающие соответствие проводимой валютной операции требованиям валютного законодательства.
К документам, подтверждающим соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства относятся валютные договоры, исполнительные документы, судебные решения, постановления и другие процессуальные документы, акты законодательства Республики Беларусь или иного государства, информация из сети Интернет.
Представляемые документы должны быть действительными на день их представления и действовать в день проведения платежа (перевода) по валютной операции.
Документы на бумажном носителе представляются в банк в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.
Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, допускается представление в банк части документа в виде заверенной выписки из него, содержащей информацию, достаточную для определения банком соответствия проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства и составления отчетности.
Документы, составленные на иностранном языке, подлежат переводу на один из государственных языков Республики Беларусь и заверению подписью физического лица.
Представляемая информация из сети Интернет должна содержать запись «Информация взята из сети Интернет».
В случае непредставления резидентом и нерезидентом документов и иной информации, подтверждающей соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства, банк вправе отказать в проведении валютной операции, согласно ст. 22 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле».
Дополнительно информируем о том, что ОАО «АСБ Беларусбанк», в рамках постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 февраля 2021 г. № 37 «О регистрации резидентами валютных договоров», оказывает услугу по регистрации (сопровождению) валютных договоров физических лиц на веб-портале Национального банка Республики Беларусь.