Скидки и акции
01.09.2019

Комплексная программа лояльности для клиентов – физических лиц

Комплексная программа лояльности позволяет при активном использовании розничных продуктов банка (кредиты, депозиты, платежные карточки) оформить международную карточку в рамках Клуба «#настарт», Клуба «Бархат», Клуба «Шчодры»,  Клуба «Карт-бланш» со скидкой до 99% от размера вознаграждения за обслуживание карточки.

Оформление карточек на условиях Комплексной программы лояльности осуществляется только в системе «Интернет-банкинг» на основании Специального предложения, которое размещается ежеквартально в срок не позднее 10 числа первого месяца квартала в системе «Интернет-банкинг» в разделе «Специальные предложения банка». Срок действия специального предложения истекает за 15 дней до окончания последнего месяца квартала, в течение которого оно сформировано.

В рамках Специального предложения можно выбрать только один из предложенных Клубов, оформив одну карточку к новому или действующему счету в одном из видов валют.

В Специальное предложение не включаются Клубы, имеющиеся у клиента, за исключением случаев, когда срок действия карточки, выпущенной в рамках Клуба, истекает в срок не позднее 3 календарных месяцев, следующих за месяцем формирования специального предложения.

Как стать участником

  • Возможность участия в Комплексной программе лояльности  предоставляется только клиентам банка в возрасте 18 лет и старше, являющимся резидентами Республики Беларусь при отсутствии  фактов нарушения дисциплины погашения ежемесячных платежей по основному долгу или процентам сроком свыше 30 дней за период 12 месяцев по оформленным в банке кредитам (овердрафтам).
  • Дополнительные условия по направлениям обслуживания в банке, соблюдение которых необходимо хотя бы по одному из направлений обслуживания в банке:
ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТОЧКИ

Клиент является держателем основной банковской платежной карточки банка (за исключением корпоративных и кредитных банковских платежных карточек).

Общий объем безналичного оборота по действующим счетам клиента (за исключением безналичного оборота по счету, к которому оформлена платежная карточка с предоставлением рассрочки за обслуживание, при достижении которого клиент освобождается от ежемесячной уплаты вознаграждения за обслуживание карточки в рамках анализируемого периода) составляет за период 12 месяцев, предшествующих месяцу формирования специального предложения, не менее 3000 белорусских рублей в эквиваленте по курсу НБ РБ (применяется курс Национального банка Республики Беларусь, установленный по состоянию на 1 число месяца формирования специального предложения).

При наличии действующей карточки, оформленной в рамках программы лояльности «Активность» из общего объема безналичного оборота дополнительно вычитается оборот, за достижение которого она оформлена, пропорциональный количеству полных месяцев действия карточки в анализируемом периоде.

В перечень участников не включаются клиенты, имеющие по состоянию на 1 число месяца проведения анализа действующую банковскую платежную карточку, выпущенную в рамках Клуба «Персона» на льготных условиях.

Какие операции учитываются

Безналичные расходные операции по счетам клиента, совершенные с использованием карточки и/или ее реквизитов:

в системе «Расчет» (АИС ЕРИП) посредством Интернет-банкинга, М-банкинга, ТВбанкинга, Автооплаты, инфокиосков банка;

по перечислению денежных средств со счета клиента на текущий (расчетный) банковский счет, доступ к которому может быть обеспечен при использовании банковской платежной карточки, посредством Интернет-банкинга, М-банкинга, Автооплаты, инфокиосков и банкоматов банка (за исключением перечисления денежных средств в рамках счетов клиента - одного физического лица, открытых в банке, а также перечисления денежных средств в рамках комплексного обслуживания в рамках Клуба «Шчодры»);

в организациях торговли (сервиса) (за исключением организаций, которым присвоены MCC-коды 9402 (в том числе почтовые услуги), 4814 (в том числе телекоммуникационные услуги), 4900 (в том числе коммунальные услуги), 6010– 6051 (в том числе услуги финансовых организаций) 6211 (в том числе брокерские услуги), 6300 (в том числе страховые услуги), 6513-6529 (в том числе услуги по аренде недвижимости и хранению ценностей), 7995 (в том числе азартные игры);

за минусом операций, по которым был проведен возврат (отмена) покупок. Объем безналичного оборота рассчитывается по дате отражения по счету в соответствующей базе данных совершенных клиентом операций с использованием карточки и/или ее реквизитов путем суммирования данных по всем счетам клиента, открытым в банке. При проведении операций по счетам клиентов, открытым в долларах США, евро и/или российских рублях, объем безналичного оборота в белорусских рублях исчисляется по официальному курсу Национального банка Республики Беларусь на 1 число месяца формирования специального предложения.

КРЕДИТЫ
Наличие у клиента  на дату проведения анализа действующего(их) кредитного(ых) договора(ов) со сроком пользования кредитом свыше 1 года (за исключением кредитов в соответствии с указами Президента Республики Беларусь и овердрафтных кредитов), среднедневной остаток (сумма среднедневных остатков) по которому(ым) за 12 месяцев, предшествующих месяцу формирования специального предложения, составляет не менее 950 рублей.
ДЕПОЗИТЫ
Наличие в банке у клиента  действующего(их) безотзывного(ых) вклада(ов) в белорусских рублях со сроком хранения свыше 1 года и/или интернет-депозита(ов) в белорусских рублях со сроком хранения 9 месяцев и выше, остаток (сумма остатков) которого(ых) по состоянию на 1 число месяца формирования специального предложения составляет не менее 600 белорусских рублей.

Как повторно стать участником

Оформив банковскую платежную карточку в рамках одного из Клубов со скидкой на условиях Комплексной программы лояльности, повторно стать ее участником можно в одном из следующих случаев:

  • не ранее чем за 3 календарных месяца до окончания срока действия карточки, выпущенной со скидкой, при соответствии общим требованиям к участникам программы
  • если за период срока действия карточки, оформленной со скидкой (начиная с месяца, следующего за месяцем ее изготовления, по месяц, предшествующий месяцу формирования очередного специального предложения) обеспечен прирост хотя бы по одному из продуктов, участвующих в программе, достаточный для оформления карты со скидкой, при соответствии общим требованиям к участникам программы.

Как получить максимальный размер скидки

СХЕМА  РАСЧЕТА СКИДКИ

№ П/П

Направления обслуживания

условия и размер значений по направлениям обслуживания

Скидка

20% при условии:

Скидка

80% при условии:

Клуб #настарт

(включается в Специальное предложение  для клиентов в возрасте от 18 до 31 года)

1

ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТОЧКИ (объем безналичного  оборота), в бел. руб.

не менее 4000

не менее 5000

2

КРЕДИТЫ (среднедневной остаток),  в бел. руб.

не менее 950

не менее 1200

3

ДЕПОЗИТЫ (размер вклада), в бел. руб.

не менее 600

не менее 2300

Клуб «Бархат» (включается в Специальное предложение  для клиентов  за 3 месяца до достижения общеустановленного пенсионного возраста)

1

ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТОЧКИ (объем безналичного  оборота), в бел. руб.

не менее 3000

не менее 4000

2

КРЕДИТЫ (среднедневной остаток),  в бел. руб.

не менее 1000

не менее 1300

3

ДЕПОЗИТЫ (размер вклада), в бел. руб.

не менее 700

не менее 2800

Клуб «Шчодры» (включается в Специальное предложение  для клиентов в возрасте от 25 лет)

1

ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТОЧКИ (объем безналичного  оборота), в бел. руб.

не менее 5000

не менее 7500

2

КРЕДИТЫ (среднедневной остаток),  в бел. руб.

не менее 1200

не менее 1600

3

ДЕПОЗИТЫ (размер вклада), в бел. руб.

не менее 1400

не менее 5100

Клуб «Карт-бланш» (включается в Специальное предложение  для клиентов в возрасте от 25 лет)

1

ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТОЧКИ (объем безналичного  оборота), в бел. руб.

не менее 7000

не менее 15000

2

КРЕДИТЫ (среднедневной остаток),  в бел. руб.

не менее 1500

не менее 3000

3

ДЕПОЗИТЫ (размер вклада), в бел. руб.

не менее 4000

не менее 16000

  • Размер скидки = Основная скидка + Дополнительная скидка
  • Основная скидка – это максимальный размер скидки по одному из направлений обслуживания (платежные карточки, кредиты, депозиты). В случае если размер скидки по направлениям обслуживания равен одному и тому же значению, размер основной скидки определяется в соответствии с размером скидки по первому из критериев согласно № П/П  в Схеме.
  • Дополнительная скидка – это скидка, которая начисляется дополнительно к основной скидке: + 10% по каждому направлению обслуживания, за исключением направления, учтенного при начислении основной скидки
  • Размер вознаграждения за обслуживание банковской платежной карточки в рамках Клуба с учетом применения скидки – не менее 1,00 бел. руб.

Вопрос-ответ

Где можно ознакомиться с условиями специального предложения?

В личном кабинете Интернет-банкинга в разделе «Специальные предложения банка» в случае включения в список участников Комплексной программы лояльности для клиентов – физических лиц, который формируется ежеквартально не позднее 10 числа первого месяца квартала.

Можно ли стать участником Комплексной программы лояльности при отсутствии Интернет-банкинга?

Да, можно. Но ознакомиться с условиями специального предложения банка и оформить карточку со скидкой можно только в личном кабинете Интернет-банкинга после регистрации доступа к системе.

Подключить Интернет-банкинг можно без взимания вознаграждения в любом учреждении банка при личном обращении, в режиме он-лайн через корпоративный сайт банка или Межбанковскую систему идентификации (МСИ).

Можно ли стать участником Комплексной программы лояльности при отсутствии банковской платежной карточки банка?

Да, можно. Но необходимо иметь хотя бы один продукт банка, участвующий в программе, как минимум по одному из направлений розничного обслуживания (кредиты,  депозиты). Подробнее здесь. Вкладка «Как стать участником»

Сколько карточек со скидкой можно оформить на условиях специального предложения?

На условиях  специального предложения банка можно оформить только одну банковскую платежную карточку в рамках одного из предложенных Клубов к счету в одной из валют.

Почему в личном кабинете Интернет-банкинга отсутствует специальное предложение?

  • Если специальные предложения еще не сформированы для размещения в системе Интернет-банкинг (срок размещения – не позднее 10 числа первого месяца квартала)
  • Если специальное предложение банка уже принято клиентом в системе Интернет-банкинг и оформлена заявка на оформление карточки со скидкой
  • Если клиент не соответствует условиям отбора для включения в перечень участников программы
  • Если срок действия специального предложения истек (истекает за 15 календарных дней до окончания последнего месяца квартала, в котором оно сформировано) 

Как получить максимальный размер скидки и оформить карточку в рамках Клуба за 1 белорусский рубль?

При соответствии общим требованиям к участникам программы (подробнее здесь Вкладка «Как стать участником»), для получения максимального размера скидки необходимо:

  • иметь продукты, участвующие в программе, по каждому из 3 направлений розничного обслуживания  (кредиты, вклады, платежные карточки)
  • хотя бы по одному из направлений иметь значение (объем) по продукту для вступления в Клуб со скидкой 80%. Подробнее здесь Схема расчета скидки во вкладке «Как получить максимальный размер скидки».
  • чем больше продуктов банка, тем выше размер скидки!

Как рассчитывается размер скидки?

При соответствии общим требованиям к участникам программы размер скидки рассчитывается с учетом значений (объема) по продуктам, участвующим в программе (кредиты, депозиты, платежные карточки), в соответствии со Схемой расчета скидки Схема расчета скидки во вкладке «Как получить максимальный размер скидки».

Требуется наличие продуктов, участвующих в программе, хотя бы по одному из направлений обслуживания (кредиты, депозиты, платежные карточки).

Формула расчета

Размер скидки = основная скидка (наибольший % скидки по одному из направлений обслуживания) + дополнительная скидка (10% по каждому направлению обслуживания, за исключением учтенного при начислении основной скидки).

Например, Вам 32 года и Вы имеете:  

по направлению «Кредиты» объем среднедневного остатка по кредитам на потребительские нужды за 12 месяцев в размере 2000 бел. руб.

по направлению «Депозиты» безотзывный вклад в белорусских  рублях  со сроком хранения свыше 1 года с остатком 5000 бел. руб.

по направлению «Платежные карточки» - продукты отсутствуют

С учетом возрастного критерия Вам может быть предложено оформить карточку:

либо в рамках Клуба «Карт-бланш» со скидкой 30%  (расчет: основная скидка в размере 20% за кредит + дополнительная скидка 10% за депозит)

либо в рамках Клуба «Шчодры» со скидкой 90% (расчет: основная скидка в размере 80%  за кредит  + дополнительная скидка 10% за депозит)