Порядок оформления платежного поручения на осуществление международного перевода
Международный банковский перевод - банковский перевод, осуществляемый с участием иностранного банка.
Платежное поручение на осуществление международного перевода может формироваться и представляться клиентом в Банк:
- на бумажном носителе в 2-х экземплярах;
- в виде электронного документа посредством системы «Клиент-банк».
Платежное поручение заверяется в соответствии с представленной в банк карточкой с образцами подписей либо электронными цифровыми подписями при передаче документа посредством систем дистанционного банковского обслуживания (системы «Клиент-Банк»).
Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в платежных поручениях на бумажном носители не допускаются.
В случае предоставления в Банк неверных или неполных реквизитов Банк не несет ответственность за сроки прохождения либо возврат международного банковского перевода.
При оформлении клиентом платежного поручения для осуществления международного банковского перевода в пользу клиента банка-нерезидента наименование бенефициара и его адрес указываются в платежном поручении на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на английском языке либо на языке страны данного банка в латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов является общепринятым в международном банковском сообществе и используется в справочных базах данных.
Реквизиты в поле «Назначение платежа» указываются на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики с переводом указанных реквизитов на русский язык.
Особенности оформления международного перевода в российских рублях.
Платежные поручения в российских рублях заполняются на русском языке.
В платежных поручениях на перевод российских рублей в адрес нерезидентов в поле «Назначение платежа» в начале текста необходимо указывать 5-значный код вида операции (код VO) согласно перечню кодов видов операций, приведенному в приложении 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
Порядок оформления клиентом Банка полей платежного поручения для осуществления международного банковского перевода представлен в Таблице.
Таблица
№ п/п |
Наименование |
Значение |
Поля, обязательные к заполнению плательщиком |
||
1. |
Наименование документа |
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ |
2. |
N |
Указывается номер платежного поручения цифрами, символами (в случаях, предусмотренных законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, номером финансовой операции является номер платежной инструкции плательщика, банка). |
3. |
Дата |
Указывается дата составления платежного поручения. Дата указывается одним из следующих способов:
|
4. |
Статус расчетного документа |
Указывается статус платежного поручения:
Может не заполняться по платежам в иностранной валюте. |
5. |
Сумма и валюта |
В соответствующих полях указывается сумма банковского перевода цифрами. Дробная часть суммы отделяется от целой части точкой или запятой. В случае отсутствия в сумме перевода дробной части после точки или запятой проставляются цифры «00». В сумме перевода в иностранной валюте, не имеющей дробной части, цифры «00» могут не указываться, если это предусмотрено правилами систем расчетов (передачи) информации. Код валюты указывается в соответствии со справочником кодов валют. Сумма перевода прописью в расчетных документах может не указываться. При переводе с конверсией, покупкой, продажей на основании платежного поручения в начале строки делается запись произвольной формы, содержащая:
При переводе с конверсией, покупкой, продажей субполя «Код валюты» и «Сумма цифрами» могут не заполняться. |
6. |
Плательщик: Наименование |
Указываются:
В платежных поручениях (кроме платежных поручений в российских рублях и гривнах) наименование и реквизиты плательщика указываются на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики;
|
Счет |
Номер счета плательщика в банке-отправителе, с которого производится списание денежных средств. |
|
7. |
Банк-отправитель: Наименование |
Указываются наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, страна регистрации банка-отправителя и другая необходимая информация в случае осуществления платежей в иностранной валюте. |
Код |
Указывается банковский идентификационный код банка, обслуживающего плательщика в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка. |
|
8. |
Банк-получатель: Наименование |
Указываются наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, страна регистрации, для стран, входящих в перечень оффшорных зон – государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях, – наименование административного района (штата, территории) и другая необходимая информация в случае осуществления платежей в иностранной валюте. В платежных поручениях (кроме платежных поручений в российских рублях и гривнах) наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на английском языке либо на языке страны данного банка в латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов является общепринятым в международном банковском сообществе и используется в справочных базах данных. |
Код |
Указывается банковский идентификационный код банка-получателя в системе СВИФТ (предпочтительно) либо код в национальной платежной системе. Возможно указание следующих кодов в национальных платежных системах:
ABA Fedwire code – в платежном поручении указывается 9 цифр; СН code – в платежном поручении указывается 6 цифр;
BLZ – в платежном поручении указывается 8 цифр;
Sort (иногда Sorting) Code – в платежном поручении указывается 6 цифр. В платежных поручениях в российских рублях в субполе «Код банка» проставляется значение идентификационного кода банка в национальной платежной системе (БИК) – указывается 9 цифр. В платежных поручениях в российских рублях для банка-получателя – резидента Российской Федерации дополнительно указывается его корреспондентский счет. В платежных поручениях в гривнах в субполе «Код банка» проставляется значение идентификационного кода банка в национальной платежной системе (MФО) – указывается 6 цифр. В платежных поручениях в белорусских рублях указывается банковский идентификационный код банка-получателя, принятый в национальной платежной системе, или код банка в системе СВИФТ. |
|
9. |
Бенефициар: Наименование |
Указываются:
Особенности указания идентификационного номера нерезидента при исполнении платежных поручениях в различных видах валют:
В платежных поручениях (кроме платежных поручений в российских рублях и гривнах) наименование и реквизиты бенефициара указываются на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики. |
Счет |
Указывается номер счета бенефициара в банке-получателе. Может указываться сборный лицевой счет или счет, предназначенный для учета средств на временной основе, лицевой счет физического лица, открытый к сборному лицевому счету, в случае ведения сборных лицевых счетов по операциям с физическими лицами. |
|
10. |
Назначение платежа |
Указываются:
Если оплата осуществляется одним платежом по нескольким валютным договорам, информация о номере и дате валютного договора указывается по каждому валютному договору отдельно с разбивкой по суммам. При осуществлении платежа не на счет контрагента по валютному договору, а третьим лицам дополнительно указываются наименование и страна регистрации юридического лица или фамилия, имя собственное, отчество (если таковое имеется) и резидентство физического лица, являющегося стороной по валютному договору. В платежных поручениях в российских рублях в поле дополнительно указывается код валютной операции, а также включает ли сумма перевода налог на добавленную стоимость. Заполнение (кроме платежных поручений в российских рублях и гривнах) осуществляется на английском языке или на языке страны-бенефициара с использованием латинской графики с переводом указанных реквизитов на русский язык. |
Номер документа |
При осуществлении международных банковских переводов поле не заполняется. |
|
Дата документа |
При осуществлении международных банковских переводов поле не заполняется. |
|
Уполномоченный орган |
При осуществлении международных банковских переводов поле не заполняется. Наименование уполномоченного органа, который выдал документ (извещение, квитанцию и т. д.), служащий основанием для платежа, и (или) наименование уполномоченного органа, на который в соответствии с законодательством возложен контроль за уплатой платежей в бюджет, а также иная информация (при наличии у плательщика соответствующей информации). |
|
Номер законодательного акта |
Номер законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет. |
|
Дата законодательного акта |
Дата законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет, в формате ГГММДД. |
|
11. |
УНП плательщика |
Указывается учетный номер плательщика (при наличии). |
12. |
УНП бенефициара |
Указывается УНП бенефициара (при наличии). |
13. |
УНП третьего лица |
В случаях, предусмотренных законодательством, указывается учетный номер третьего лица. |
14. |
Код платежа |
Указывается код платежа в бюджет в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами, определяющими порядок уплаты платежей в бюджет. |
15. |
Очередь |
В случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка, указывается очередность платежа. |
Дополнительные поля, заполняемые плательщиком |
||
16. |
Корреспондент банка-получателя: |
При необходимости указываются наименование банка-корреспондента банка-получателя, его местонахождение, номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте, СВИФТ-код. |
Наименование |
Указываются наименование банка-корреспондента банка-получателя, его местонахождение. При осуществлении банковского перевода в пользу бенефициара-нерезидента указывается наименование банка-корреспондента банка, обслуживающего бенефициара-нерезидента. |
|
Код |
Указывается банковский идентификационный код банка-корреспондента банка-получателя. При осуществлении банковского перевода в пользу бенефициара-нерезидента указывается код банка-корреспондента банка, обслуживающего бенефициара-нерезидента. |
|
Номер счета |
Указывается номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте. При осуществлении банковского перевода в пользу бенефициара-нерезидента указывается номер счета банка-корреспондента банка, обслуживающего бенефициара-нерезидента. |
|
17. |
Расходы по переводу |
Указывается, за чей счет осуществляются банковские вознаграждения и расходы по переводу:
Необходимая позиция помечается символом «x». При осуществлении гарантированного перевода в долларах США символом «Г» помечается позиция «ПЛ/БН», а в поле «Детали платежа» делается запись: «Гарантированный перевод». |
18. |
Комиссию списать со счета N |
Указывается номер счета, с которого Банк должен списать вознаграждение. |
19. |
Регистрационный номер валютного договора |
Указывается регистрационный номер валютного договора либо запись о том, что валютный договор не подлежит регистрации. |
20. |
Детали платежа |
Указывается информация, необходимая Банку для целей мониторинга валютных операций, в том числе для составления отчетности. |
Поля, обязательные к заполнению плательщиком |
||
21. |
Подписи плательщика |
Проставляются подписи, фамилии, инициалы либо подписи, фамилии, собственные имена, отчества (если таковые имеются):
|
Поля, заполняемые Банком |
||
22. |
Сумма к перечислению/ списанию |
Указываются:
|
23. |
Корреспондент банка-отправителя: наименование; код; номер счета |
Указываются наименование банка-корреспондента банка-отправителя, его местонахождение, банковский идентификационный код (СВИФТ-код), в котором открыт корреспондентский счет банка-отправителя, номер корреспондентского счета банка-отправителя в банке-корреспонденте. |
24. |
Дата валютирования Подпись |
Дата, с которой сумма денежных средств не находится в распоряжении клиента, в формате ГГММДД. |
25. |
Дебет счета Кредит счета Код валюты Сумма перевода Эквивалент в белорусских рублях |
Может указываться Банком для оформления записей по счетам на балансе Банка при расчетах в иностранной валюте. |
Подпись исполнителя банка |
Подпись ответственного исполнителя управления расчетного обслуживания корпоративных клиентов или подпись ответственного исполнителя службы корпоративного бизнеса. Подпись лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль (при необходимости). |
|
27. |
Дата поступления |
Дата поступления платежного поручения на исполнение в банк-отправитель в формате ГГММДД; в формате, определенном стандартами проведения расчетов; словесно-цифровым способом. |
Время поступления |
Время поступления платежного поручения на исполнение в банк-отправитель в формате ЧЧММСС. |
|
28. |
Штамп банка |
Проставляется оттиск (воспроизводится) штампа Банка, содержащий:
Банк самостоятельно определяет перечень отметок, содержащихся в штампе Банка. Штамп Банка может не содержать отметки, проставляемые Банком вне данного штампа. |
29. |
Курс операции согласован (при осуществлении операций по покупке, продаже, конверсии) |
Проставляется:
|
Примеры оформления платежного поручения на осуществление международного перевода в USD, RUB, BYN
Коды валютных операций при расчетах в российских рублях