Требования к составу и содержанию технико-экономического обоснования (ТЭО), предоставляемого в Банк для получения кредита на создание (движение) внеоборотных активов

  1. ТЭО разрабатывается с учетом особенностей осуществления видов экономической деятельности и специфики текущей (операционной), инвестиционной и финансовой деятельности организации и инвестиционного проекта (далее – проект).
  2. ТЭО составляется в валюте запрашиваемого кредита с горизонтом расчета на срок возврата запрашиваемого кредита. Текстовая часть ТЭО и расчеты к нему должны быть подписаны уполномоченным лицом и заверены печатью со стороны клиента.
  3. Минимальные требования Банка к составу ТЭО, предоставляемого для получения кредита на создание (движение) внеоборотных активов:

I. Краткие сведения об организации (полное наименование, местонахождение, юридический статус и адрес, форма собственности, состав учредителей, основной вид деятельности);

II. Характеристика организации и стратегия ее развития;

III. Описание и цель проекта:

название, суть, место осуществления проекта;

описание планируемой к выпуску продукции (работ, услуг), программа ее выпуска и область применения;

расчет затрат на производство и реализацию продукции (работ, услуг) (в соответствии с таблицей 4-9 Постановления Министерства экономики Республики Беларусь от 31.08.2005 № 158);

анализ рынков сбыта продукции и оценка ее конкурентоспособности;

информация о сроках реализации проекта и сроках ввода его в эксплуатацию;

IV. Таблицы, содержащие информацию, расчеты и показатели по реализации проекта:

общие инвестиционные затраты и источники финансирования по проекту;

расчет прибыли от реализации с учетом проекта и деятельности организации, чистого дохода;

расчет потока денежных средств по организации с учетом проекта и деятельности организации.

За основу составления таблиц необходимо брать таблицы (4-11, 4-15, 4‑17), разработанные в соответствии с постановлением Министерства экономики Республики Беларусь от 31.08.2005 № 158;

V. Выводы и предложения, в которых дается общая оценка экономической целесообразности проекта.