Банковские платежные карточки

Можно ли использовать платежную карточку, которая принадлежит другому физическому лицу.

Нет. Правом ее использования обладает только лицо, чье имя, фамилия и подпись поставлены на карточке. Нельзя передавать для использования свою карточку другим лицам. При необходимости дать доступ к своему счету близким или родственникам можно, оформив им дополнительные карточки.

Действительная ли карточка без подписи на обратной стороне?

Без подписи карточка недействительна. При получении карточки надо поставить свою подпись на специальной полосе на оборотной стороне карточки.

Что необходимо знать для того, чтобы карточка долго оставалась в исправном состоянии?

Используя карточку, необходимо оберегать ее от повреждений, не допускать изгибов и царапин. Не рекомендуется хранить карточку в местах воздействия магнитного поля, источником которого могут служить телевизор, компьютер, магниты.

Повреждение полосы для подписи на оборотной стороне карточки и проявление на ней слова "VOID" (для карточек Visa, Masterсard) либо "Недействительна" (для карточек БЕЛКАРТ) может послужить основанием для отказа в обслуживании. В этом случае обратитесь в Банк для получения новой карточки.

Что такое IBAN?

IBAN - международная структура номеров счетов.

В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.07.2015 №440 «О структуре номера счета» с 4 июля 2017 года при осуществлении банками Республики Беларусь безналичных расчетов используется международная структура номеров счетов (IBAN), в том числе счетов, к которым оформлены карточки, и номеров счетов и новые банковские идентификационные коды банков (BIC).

Где можно узнать свой IBAN и BIC?

Информацию о новых номерах счетов (IBAN) и новом банковском идентификационном коде банка (BIC) физические лица смогут получить в учреждении банка по месту открытия счета, в ежемесячной выписке по счету, направляемой на электронную почту; в Интернет-банкинге в разделе "Счета с карточкой"; в М-банкинге при запросе выписки за период.

Как сделать так, чтобы начисленные проценты по вкладу приходили сразу на карточку?

Списание дохода со вклада в белорусских рублях и его последующее зачисление на счет производится на основании постоянно действующего платежного поручения (ПДПП), оформляемой вкладчиком в учреждении банка, в котором открыт вклад.

Как можно пополнить вкладной счет, не посещая отделения Банка?

Пополнить вкладной счет, открытый в любой валюте  (белорусские рубли, доллары США, евро, российские рубли), можно в инфокиосках банка, в Интернет-банкинге и М-банкинге.

Держатели платежных карточек других банков-резидентов Республики Беларусь операцию перечисления денежных средств с карт-счета на вкладной счет, открытый в ОАО «АСБ Беларусбанк», могут совершить в инфокиосках и системе М-Банкинг.

Для проведения операции держателю платежной карточки необходимо знать следующую информацию:

  • номер счета в формате IBAN;
  • три последние цифры номера паспорта владельца вкладного счета.

Воспользоваться поступившими денежными средствами владелец вкладного счета сможет на следующий банковский день после совершения операции пополнения.

Начисление процентов по вкладному счету на вновь внесенную сумму происходит со дня проведения операции пополнения.

Перечисление денежных средств производится только на вкладные счета, открытые в ОАО «АСБ Беларусбанк» и предусматривающие возможность внесения дополнительных взносов.

Услуга не предоставляется по кредитным и корпоративным платежным карточкам ОАО «АСБ Беларусбанк».

Как совершить покупку билета на автобус в инфокиосках банка?

Вся операция покупки билета пригородных и междугородних маршрутов занимает считанные минуты: необходимо только указать пункты отправления и назначения, выбрать дату и время отправления, а также количество приобретаемых билетов. Полученный чек об оплате является билетом на автобус.

Как приобрести лотерейные билеты в инфокиосках банка?

С использованием платежных карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» в инфокиосках банка можно приобрести лотерейные билеты:

«Ваше лото» и «Пятерочка» (организатор лотерей РУП «Белорусские лотереи);

«Суперлото» (организатор лотереи УП «Национальные спортивные лотереи).

Проверить результаты розыгрышей лотерейных билетов можно в инфокиосках, а также с помощью услуги М-банкинг.

Выигрыши по лотерейным билетам, приобретенным в инфокиосках, автоматически в срок до 5 рабочих дней зачисляются на счета платежных карточек, с использованием которых были приобретены билеты.

Держатели карточек банка также могут пополнять электронные игровые счета системы «Суперлото-онлайн» в инфокиосках, а также с помощью услуг М-банкинг и Интернет-банкинг.

Какие карты банка поддерживает Samsung Pay?

Сервис доступен для держателей личных дебетовых карточек Mastercard «Беларусбанка».

Где держатель платежной карточки может узнать номер счета, к которому оформлена карточка?

Номер счета, указывается в договоре счета, к которому оформлена карточка, а также отображается в системе Интернет-банкинг в разделе «Счета» - «Счета с карточкой», в М-банкинге в разделе «Сервисы» - «Выписка на е-mail» - «По счету за период». Кроме этого, узнать номер счета можно в учреждении банка по месту открытия счета, предъявив документ, удостоверяющий личность.

Почему при совершении операций по перечислению денежных средств с использованием карточки банка или ее реквизитов в устройствах и сервисах других банков взимается вознаграждение? В каком размере? Каким образом банк уведомил клиентов о взимании данного вознаграждения? Почему в СМС-информировании отражается только сумма перевода без учета вознаграждения?

В соответствии с решением Правления ОАО «АСБ Беларусбанк» с 14.06.2017 внесены изменения в Сборник вознаграждений за операции, выполняемые ОАО «АСБ Беларусбанк», в части взимания вознаграждения за перечисление денежных средств (перевод) с использованием личной дебетовой карточки банка или ее реквизитов посредством денежных переводов Visa Direct, MasterCard MoneySend, переводов со счета на счет с использованием карточек БЕЛКАРТ в устройствах и сервисах других банков (без учета вознаграждения других банков)  - 2,5% от суммы.

Указанное вознаграждение не применяется при совершении операций перечисления денежных средств (переводов) с использованием АИС «Расчет» (ЕРИП).

Информация о размере вознаграждения размещена 05.06.2017 на корпоративном веб-сайте банка belarusbank.by, в разделе «Физическим лицам/Все услуги/Карточки для физических лиц/Тарифы и условия/Вознаграждения по операциям с карточками».

Кроме того, 14.06.2017 в разделе «Новости банка/ Все новости банка» дополнительно размещена информация о взимании вознаграждения при совершении операций.

В рамках сервиса оповещения осуществляется информирование о поступлении денежных средств на счет, а также о расходных операциях, совершенных с использованием карточки или ее реквизитов. Учитывая существующие возможности программно-технического комплекса, оповещение клиентов о сумме списанного вознаграждения за перевод денежных средств с использованием карточки или ее реквизитов в устройствах и сервисах других банков не производится.

Получить исчерпывающую информацию по всем операциям, в том числе о суммах вознаграждений, списанных со счета, можно, оформив получение ежемесячной выписки по электронной почте, или, обратившись в учреждение банка по месту открытия счета, либо в отделение банка, осуществляющее выдачу выписок не по месту открытия счета, с документом, удостоверяющим личность. Данная выписка предоставляется без взимания вознаграждения. Оформить услугу получения ежемесячной выписки по электронной почте можно с помощью систем М-банкинг, Интернет-банкинг либо в любом структурном подразделении банка с документом, удостоверяющим личность.

Что делать в случае утраты ПИН-кода?

Утраченный ПИН-код не восстанавливается, поэтому необходимо обратиться в учреждение банка и оформить заявление об изготовлении дубликата карточки. На основании данного заявления будет изготовлена карточка с новым ПИН-кодом. За изготовление дубликата карточки банком взимается вознаграждение.

Почему не удается рассчитаться карточкой?

Причины могут быть различными, в т.ч. кратковременный сбой в работе терминального оборудования, неисправность устройства для считывания данных карточки, а также дефект магнитной полосы и (или) микропроцессора (чипа) и др.

Следует попытаться провести операцию с использованием карточки в другом устройстве. Если данные карточки не будут считываться и при повторных попытках, необходимо обратиться в учреждение банка и оформить соответствующее заявление.

Как можно пополнить наличными денежными средствами счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»?

Пополнить наличными денежными средствами текущий (расчетный) банковский счет, доступ к которому может быть обеспечен при использовании дебетовой банковской платежной карточки (далее - счет), открытый в ОАО «АСБ Беларусбанк», можно:

С использованием карточки:

  • в инфокиосках и банкоматах с функцией пополнения наличными «Cash-in»;
  • в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк».

Пополнив свой счет, как в учреждениях банка, так и с использованием инфокиосков или банкоматов с функцией пополнения наличными «Cash-in», Вы можете сразу же воспользоваться денежными средствами для осуществления широкого спектра безналичных платежей.

Без использования карточки:

  • в инфокиосках с функцией пополнения наличными «Cash-in».

Для проведения операции необходимо знать номер и срок действия карточки получателя. За проведение операции взимается комиссионное вознаграждения в размере 2% от суммы операции. Минимальная сумма одной операции составляет 1,00 бел. руб. Максимальная сумма одной операции составляет 999,90 бел. руб. Операция проводится в режиме реального времени и получатель сможет воспользоваться денежными средствами уже через несколько секунд.

  • в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк»:

посредством перевода по реквизитам платежной карточки получателя.

Для проведения операции необходимо знать номер и срок действия карточки получателя. За проведение операции взимается комиссионное вознаграждения в размере 2,5% от суммы операции;

посредством банковского перевода.

В пределах Республики Беларусь – посредством банковского перевода при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Для осуществления банковского перевода отправителю перевода необходимо знать следующие реквизиты, которые содержатся в договоре счета получателя перевода:

  1. Наименование учреждения банка, в котором открыт счет получателя перевода;
  2. Номер счета учреждения банка, в котором открыт счет получателя перевода*;
  3. Код учреждения банка получателя перевода*;
  4. Номер счета получателя перевода;
  5. Ф. И. О. получателя перевода.

* При осуществлении банковского перевода в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк» предоставление указанных реквизитов не требуется.

Плата за осуществление операции в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк» не взимается.

Из-за рубежа – посредством международного банковского перевода.

Как получить информацию о движении средств по счету, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»?

Получить выписку по счету, содержащую информацию обо всех проведенных по счету расходных и приходных операциях, можно в учреждении ОАО «АСБ Беларусбанк» по месту открытия счета, а также в других учреждениях банка. Указанная выписка выдается на бумажном носителе при предъявлении документа, удостоверяющего личность клиента (за текущий и (или) предыдущий месяц - без взимания вознаграждения, за иной период – с взиманием вознаграждения). Ознакомиться с перечнем учреждений ОАО «АСБ Беларусбанк», осуществляющих выдачу выписок по счетам, открытым в других учреждениях банка, можно в разделе "Поиск филиалов, ЦБУ и отделений".

Получить отчет об операциях по счету за период также можно в системе Интернет-банкинг (без взимания вознаграждения).

Вместе с тем, ОАО АСБ «Беларусбанк» предлагает своим клиентам услугу получения на адрес электронной почты бесплатной ежемесячной  выписки по счету с указанием сумм и дат проведения всех расходных и приходных операций за прошедший месяц.

Подключить данную услугу можно любым из следующих способов:

  • оформить соответствующее заявление в учреждении банка, в котором открыт счет, предъявив документ, удостоверяющий личность;
  • оформить заявку на получение ежемесячной выписки с помощью услуги «М-банкинг» в разделе приложения «М-Belarusbank» «Сервисы» - «Выписка на e-mail»;
  • оформить заявку на получение ежемесячной выписки с помощью услуги «Интернет-банкинг» в разделе «Счета» - «Счета с карточкой» - Дополнительные услуги» - «Выписка по счету».

Получить информацию об операциях, совершенных с использованием карточки или ее реквизитов можно с помощью услуги «мини-выписка», предоставляемой в инфокиосках и банкоматах банка, а также в рамках услуги Интернет-банкинг. Мини-выписка содержит информацию о 10 последних операциях, совершенных с использованием карточки или ее реквизитов, но не более чем за 7 последних дней. За предоставление услуги банком взимается вознаграждение.

Для получения оперативной информации о движении денежных средств по счету (приходных и/или расходных операциях) можно оформить услугу «SMS-оповещение».

Какие операции отражаются в мини-выписке?

В мини-выписке отражается информация о 10 последних операциях, совершенных только с использованием карточки (ее реквизитов) посредством которой осуществляется запрос услуги, но не более чем за 7 последних дней.

В мини-выписке не отражаются:

-операции по счету, совершенные без использования карточки или ее реквизитов (зачисление на счет заработной платы, пенсии, стипендии, процентов на остаток средств, зачисление банком сумм в результате проведения разбирательств по спорным ситуациям, вознаграждения банка;

- операции по другим карточкам, оформленным к одному и тому же счету.

Что делать, если карточка осталась в банкомате/инфокиоске?

В случае, если банкомат (инфокиоск) не возвращает карточку, необходимо убедиться, что операция завершена (банкомат (инфокиоск) не предлагает провести следующую операцию) и устройство действительно не возвращает карточку (подождать несколько минут).

Если карточка все же не возвращена, то, не отходя от банкомата (инфокиоска), следует ее сразу заблокировать. Это можно сделать, позвонив в круглосуточную сервисную службу ОАО «Банковский процессинговый центр» по тел. (017) 299-25-26 либо с использованием услуг SMS-банкинг, М-банкинг, Интернет-банкинг.

Задержанная банкоматом (инфокиоском) карточка будет направлена банком, обслуживающим данное устройство, в учреждение банка по месту открытия счета. Получить оперативную информацию о сроках изъятия и передачи задержанной карточки можно в операторской службе по телефонам, указанным на лицевой части банкомата (инфокиоска).

Для получения карточки необходимо с документом, удостоверяющим личность, обратиться в учреждение банка по месту открытия счета. В случае если изъятая карточка принадлежит одному банку, а изъявший ее банкомат (инфокиоск) - другому, то для ее получения в учреждении банка-владельца устройства может потребоваться письменное разрешение от банка, выпустившего карточку.

Что делать, если карточка утеряна?

В случае утери карточки необходимо как можно скорее заблокировать ее, позвонив в круглосуточную сервисную службу ОАО «Банковский процессинговый центр» по тел. (017) 299-25-26. Заблокировать карточку также можно с помощью услуг SMS-банкинг, М-банкинг или Интернет-банкинг (операция доступна только для карточек, с использованием которых были зарегистрированы данные услуги).

Далее в 3-дневный срок (по карточкам для использования только на территории Республики Беларусь) и 7-дневный срок (по международным карточкам) необходимо обратиться с письменным заявлением в учреждение банка. За перевыпуск карточки в случае ее утери банком взимается  вознаграждение.

Где можно получить справку, подтверждающую совершение платежа по карточке?

Для получения справки о платеже в пользу поставщика услуги (бенефициара) необходимо обратиться в учреждение банка с документом, удостоверяющим личность. За предоставление услуги банком взимается  вознаграждение.

Что делать, если изменилась фамилия держателя карточки?

В случае изменения в документе, удостоверяющем личность клиента, написания фамилии и (или) имени, а также изменения фамилии (при заключении брака и др.) выдается дубликат карточки. Для этого следует обратиться в учреждение банка для оформления соответствующего заявления с предъявлением документа, удостоверяющего личность, и документа, служащего подтверждением законности изменения фамилии и (или) имени. За изготовление дубликата карточки банком взимается вознаграждение.

Что делать, если найдена чужая карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»?

Найденную карточку необходимо передать в ближайшее учреждение (отделение) ОАО «АСБ Беларусбанк» либо направить по адресу: 220089, г.Минск, пр-т Дзержинского, 18.

С какого возраста можно оформить карточку ОАО «АСБ Беларусбанк»?

Открыть счет и оформить карточку ОАО «АСБ Беларусбанк» можно с 14-летнего возраста при наличии документа, удостоверяющего личность.

На имя несовершеннолетних в возрасте от 6 до 18 лет в качестве дополнительной к счету клиента могут быть оформлены карточки следующих типов: БЕЛКАРТ-Maestro, БЕЛКАРТ, Visa Classic, Maestro, Masterсard Standard.

Что делать, если истек срок действия карточки?

Для обновления карточки держатель может обратиться в учреждение банка с документом, удостоверяющим личность, и оформить соответствующее заявление.

Обновление карточек, за обслуживание которых банк взимает вознаграждение, осуществляется после оплаты клиентом суммы вознаграждения.

Как разблокировать карточку в случае трехкратного неверного ввода ПИН-кода?

Для разблокировки карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» необходимо позвонить по телефону круглосуточной сервисной службы ОАО «Банковский процессинговый центр» - (017) 299-25-25.

После разблокировки карточки дается одна попытка для ввода ПИН-кода (в случае неверного ввода ПИН-кода карточка блокируется повторно).

Что делать, если банкомат не выдал деньги?

В первую очередь следует убедиться, что денежные средства действительно списаны со счета, к которому оформлена карточка. Информацию о текущем состоянии счета Держатель карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» может получить в банкомате, инфокиоске, с использованием услуг SMS-банкинг, М-банкинг, Интернет-банкинг, а также в круглосуточной службе сервиса клиентов ОАО «Банковский процессинговый центр» по тел. (017) 299 25 25, (017) 299 25 23. Если расхождение все же имеется, необходимо обратиться с заявлением о произошедшей ситуации в любое учреждение ОАО «АСБ Беларусбанк» либо в Контакт-центр по телефону 147.

После проведения разбирательства и подтверждения фактов, изложенных в заявлении, денежные средства будут возвращены на счет, к которому оформлена карточка.

Внимание! За просмотр баланса (доступного остатка) по карточке ОАО «АСБ Беларусбанк» в устройствах других банков взимается плата в соответствии с действующими в ОАО «АСБ Беларусбанк» вознаграждениями.

Как вернуть платеж, совершенный в инфокиоске?

Учитывая, что банк выполнил поручение клиента и перечислил денежные средства указанному получателю в необходимом объеме, для возврата денежных средств следует обратиться с документом, подтверждающим совершение операции (чеком или письменной информацией о платеже, осуществленном с использованием карточки или ее реквизитов, выданной банком) и заявлением в организацию-получатель денежных средств (оператор мобильной связи, Интернет-провайдер и др.), которая станет инициатором возврата денежных средств держателю карточки.

Какова стоимость SMS-сообщений в рамках услуги М-банкинг?

Стоимость сообщений, переданных пользователем услуги М-банкинг с использованием технологии SMS на сервисные номера системы М-банкинг, определяется в соответствии с тарифами мобильных операторов.

В роуминге стоимость SMS-сообщения определяется согласно роуминговым тарифам мобильных операторов на отправку SMS-сообщений.

В случае использования в рамках услуги М-банкинг технологии передачи сообщений WAP/GPRS/CSD стоимость сообщений определяется в соответствии с тарифами мобильных операторов.