Требования валютного законодательства Республики Беларусь при осуществлении международных переводов с участием физических лиц

При проведении валютных операций физическими лицами – резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, в банк для целей валютного контроля предоставляются:  

  • договор либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента "Информация взята из сети Интернет".
  • документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца).

При необходимости, в банк, по его требованию представляются:

  • Разрешение Национального банка Республики Беларусь (когда необходимость получения разрешения предусмотрена актами валютного законодательства)  при осуществлении следующих валютных операций, связанных с движением капитала:
  1. приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента; 
  2. приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей; 
  3. приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу; 
  4. размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств; 
  5. предоставления займов нерезидентам на срок, превышающий 180 дней;
  6. перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.
  • договоры, связанные с уступкой права требования или переводом долга (если таковые имеются), или другие документы (дополнения к договору, уведомления, письма), связанные с переменой лиц в обязательстве либо содержащие указания платить третьему лицу;
  • при совершении операции от имени иного физического лица на основании доверенности - документ, удостоверяющий личность, а также доверенность
  • иные документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля.

Не требуется получение разрешения Национального банка РБ на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами - резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более 1 года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории РБ.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.

Для осуществления функций агента валютного контроля, банк вправе потребовать перевод документов на русский либо белорусский язык. Перевод может осуществить как сам клиент, так и профессиональный переводчик. При этом банк не несет ответственность за правильность перевода и заверения копий документов, представляемых физическим лицом.

Банк не требует от клиентов представления документов по валютным операциям при:

  • осуществлении платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды;
  • проведении валютных операций нерезидентами;
  • осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка), внутренних банковских переводов в белорусских рублях для оплаты товаров, охраняемой информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, работ, услуг;
  • перечислении денежных средств со счетов на счета в банках РБ (в соответствии с режимом счетов) в рамках одного  физического лица;
  • проведении платежей физическими лицами в иностранной валюте и белорусских рублях с использованием банковских платежных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, глобальной компьютерной сети Интернет и мобильной связи;
  • при перечислении иностранной валюты в  депозит нотариуса, суда, органа принудительного исполнения или органа уголовного преследования, если использование иностранной валюты в отношениях между должником и кредитором предусмотрено законодательством;
  • при внесении иностранной валюты на счета в Банк при изъятии, аресте, конфискации, обращении в доход государства иным способом иностранной валюты с последующим внесением на счет в банке;
  • при снятии (возврате) иностранной валюты при проведении оперативно-розыскных мероприятий и досудебного производства уполномоченными в соответствии с законодательными актами государственными органами и должностными лицами.

Требования по заполнению поля «Назначение платежа»

При внесении в установленном порядке физическим лицом - резидентом, не выступающим при проведении валютных операций в качестве индивидуального предпринимателя, наличной иностранной валюты на счет иного физического лица, при проведении безналичных переводов в иностранной валюте между физическими лицами физическое лицо - плательщик представляет банку информацию о валютной операции, раскрывающую предмет операции (предоставление (возврат) займа, дарение и др.) либо подтверждающую соответствие валютной операции между физическими лицами требованиям валютного законодательства. Данная информация указывается физическим лицом - плательщиком либо работником банка со слов физического лица - плательщика в поле "Назначение платежа" платежной инструкции, приходного кассового ордера и заверяется подписью физического лица - плательщика. Документы в банк не предоставляются.

При отправлении международного банковского перевода в платежной инструкции в поле "Назначение платежа" физическое лицо должно указать, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью.

Поле «Назначение платежа» должно раскрывать суть сделки, при этом не допускается использование записи «Частный перевод».

При отсутствии у клиента необходимых документов либо в случае неверного заполнения платежных инструкций/несоответствия представленной информации требованиям валютного законодательства Республики Беларусь, Банк отказывает в осуществлении перевода.

 

Алгоритм действий по получению разрешения Национального банка Республики Беларусь на валютную операцию, связанную с движением движением капитала, при приобретении физическим лицом недвижимости. doc