Требования валютного законодательства Республики Беларусь при осуществлении международных переводов с участием физических лиц

При проведении валютных операций физическими лицами – резидентами (не являющимися индивидуальными предпринимателями) к представляемым в Банк документам предъявляются следующие требования:  

Вид документа

Требования законодательства к содержанию и оформлению

Документ, удостоверяющий личность

Паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца.

Документ, являющийся основанием для проведения валютной операции

Валютный договор либо иной документ, являющийся основанием для проведения валютной операции, в том числе протокол об административном правонарушении, исполнительные документы, судебные решения, постановления и другие процессуальные документы, выписку из акта законодательства РБ или иностранного государства, информацию из сети Интернет, а также документы и (или) иную информацию, подтверждающие соответствие проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства.

Документы и иная информация представляются в Банк на одном из государственных языков РБ на бумажном носителе в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица. Документы, составленные на иностранном языке, в случаях, когда это необходимо Банку для определения соответствия проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства, подлежат переводу на один из государственных языков РБ.

Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, допускается представление в Банк части документа в виде заверенной выписки из него (выписка из документа должна содержать информацию, достаточную для определения Банком соответствия проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства).

Представляемые документы должны быть действительными на день их представления и действовать в день проведения платежа по валютной операции.

Представляемая информация из сети Интернет должна содержать запись «Информация взята из сети интернет».

Валютные договоры, заключаемые между резидентами и нерезидентами, должны предусматривать сроки исполнения обязательств нерезидентами:

  • по оплате переданных нерезиденту товаров, нераскрытой информации, исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, имущественных прав, имущества в аренду (внесению арендной платы и иных связанных с арендой платежей), выполненных работ, оказанных услуг.
  • по возврату нерезидентом белорусских рублей, иностранной валюты, внесенных резидентом в качестве предварительной оплаты, в случае неисполнения или исполнения не в полном объеме нерезидентом обязательств по передаче товаров, нераскрытой информации, исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, имущественных прав, имущества в аренду, выполнению работ, оказанию услуг.

Документы (платежная инструкция)

Документы (платежная инструкция), представляемые в Банк физическим лицом – резидентом при проведении платежей по валютным договорам должны содержать:

При отсутствии информации о регистрационном номере валютного договора и невозможности на основании представленных резидентом документов и (или) иной информации определить необходимость регистрации валютного договора резидент по требованию Банка для подтверждения отсутствия необходимости регистрации валютного договора учиняет в платежной инструкции запись «Валютный договор не подлежит регистрации».

  • информацию о предмете валютной операции (назначение платежа).
  • информацию о том, что «Перевод не связан с предпринимательской деятельностью».

При проведении валютной операции в пользу иного физического лица, являющегося супругом (супругой) или родителями (усыновителями, удочерителями), детьми (в том числе усыновленными, удочеренными), родными братьями и сестрами, дедом, бабкой, внуками, прадедом, прабабкой, правнуками и такими же родственниками супруга (супруги) физического лица – плательщика учиняется запись в платежной инструкции «Перевод в пользу близкого родственника».

Если оплата осуществляется одним платежом по нескольким валютным договорам, информация о номере и дате заключения валютного договора, а также присвоенном ему регистрационном номере указывается по каждому валютному договору отдельно с разбивкой по суммам.

Доверенность

Представляется при проведении валютных операций физическим лицом-резидентом от имени иного физического лица на основании доверенности.

Физические лица-резиденты не представляют в Банк документы и иную информацию по валютным операциям (если иное не установлено законодательством в сфере ПОД/ФТ) в следующих случаях:

  • операции с валютными ценностями при проведении оперативно-розыскных мероприятий и (или) досудебного производства уполномоченными в соответствии с законодательными актами государственными органами и должностными лицами;
  • операции, связанные с внесением валютных ценностей в депозит нотариуса;
  • операции, связанные с внесением валютных ценностей в депозит суда, органа принудительного исполнения или органа уголовного преследования, выдачей, возвратом валютных ценностей из такого депозита, операций, связанных с выдачей, возвратом валютных ценностей из депозита нотариуса, если использование иностранной валюты в отношениях между должником и кредитором Законом;
  • операции, связанные с залогом, изъятием, арестом, конфискацией, обращением в доход государства иным способом валютных ценностей;
  • операции, связанные с перечислением, возвратом иностранной валюты по решению органов уголовного преследования;
  • при перечислении иностранной валюты в бюджет, государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды;
  • при перечислении иностранной валюты со счета, открытого в банке, на свой счет, открытый в иностранном банке, по своим счетам, открытым в банках;
  • при использовании личной банковской платежной карточки для проведения платежа или совершения перевода денежных средств, в том числе посредством сети Интернет, по валютным договорам, не подлежащим регистрации в соответствии с валютным законодательством;
  • при поступлении денежных средств;
  • при внесении наличной иностранной валюты на счет иного физического лица, а также по платежам и переводам, проводимым в безналичной форме в пользу иных физических лиц, по валютным договорам, не подлежащим регистрации в соответствии с валютным законодательством;
  • при проведении валютных операций по валютному договору, зарегистрированному в соответствии с Инструкцией о регистрации резидентами валютных договоров, при наличии у Банка необходимых для определения соответствия проводимых валютных операций требованиям валютного законодательства документов либо доступа к ним.

Физические лица – нерезиденты не представляют в Банк документы при проведении валютных операций, за исключением документа, удостоверяющего личность, при осуществлении перевода денежных средств без открытия счета, если иное не предусмотрено законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

При отсутствии у Клиента необходимых документов, либо в случае неверного заполнения платежных инструкций/несоответствия представленной информации требованиям валютного законодательства Республики Беларусь, Банк вправе отказать в совершении валютной операции, согласно ст. 22 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле».

Дополнительно информируем о том, что ОАО «АСБ Беларусбанк», в рамках постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 февраля 2021 г. № 37 «О регистрации резидентами валютных договоров», оказывает услугу по регистрации (сопровождению) валютных договоров физических лиц на веб-портале Национального банка Республики Беларусь.