Пры правядзенні валютнай аперацыі, звязанай з правядзеннем плацяжоў фізічнымі асобамі - рэзідэнтамі, якія не з'яўляюцца індывідуальнымі прадпрымальнікамі, у замежнай валюце і беларускіх рублях на карысць юрыдычных асоб - нерэзідэнтаў, а таксама ў замежнай валюце на карысць юрыдычных асоб - рэзідэнтаў на тэрыторыі РБ кліентам павінны быць прадстаўлены дакументы, неабходныя для ажыццяўлення банкам функцый агентаў валютнага кантролю:
- дагавор або іншы дакумент, які абгрунтоўвае ажыццяўленне плацяжу (у тым ліку адміністрацыйны пратакол, выканаўчы ліст, рашэнне суда, інфармацыя на папяровым носьбіце з глабальнай камп’ютарнай сеткі Інтэрнэт) і ўтрымлівае звесткі аб найменні бенефіцыяра, яго банкаўскіх рэквізітах, суме (кошце), падлягаючай аплаце (за выключэннем валютных аперацый, звязаных з ажыццяўленнем дабрачыннасці і ахвяраванняў), прызначэнні плацяжу. Інфармацыя на папяровым носьбіце з глабальнай камп’ютарнай сеткі Інтэрнэт павінна ўтрымліваць запіс кліента «Інфармацыя ўзята з сеткі Інтэрнэт». Пры гэтым у плацежнай інструкцыі ў полі "Прызначэнне плацяжу" фізічная асоба павінна указаць, што перавод не звязаны з прадпрымальніцкай дзейнасцю. Поле «прызначэнне плацяжу» павінна раскрываць сутнасць здзелкі, пры гэтым не дапускаецца выкарыстанне запісу «прыватны перавод»
- Дазвол Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь пры ажыццяўленні наступных валютных аперацый, звязаных з рухам капіталу:
1. набыцця акцый пры іх размеркаванні сярод заснавальнікаў, а таксама долі ў статутным фондзе або пая ў маёмасці нерэзідэнта;
2. набыцця ў нерэзідэнта каштоўных папер, выпушчаных нерэзідэнтамі, за выключэннем набыцця акцый пры іх размеркаванні сярод заснавальнікаў;
3. набыцця ва ўласнасць маёмасці, якая знаходзіцца за межамі Рэспублікі Беларусь і адносіцца па заканадаўству Рэспублікі Беларусь да нерухомай маёмасці;
4. размяшчэння грашовых сродкаў у банках і іншых крэдытных арганізацыях замежных дзяржаў;
5. прадастаўлення пазык нерэзідэнтам на тэрмін, які перавышае 180 дзён;
6. пераводу грашовых сродкаў па здзелках, якія прадугледжваюць давернае кіраванне валютнымі каштоўнасцямі;
іншыя дакументы, неабходныя банку для ажыццяўлення функцый агентаў валютноага кантролю.
Фізічныя асобы - рэзідэнты адкрываюць рахункі ў замежнай валюце і ў беларускіх рублях у банках-нерэзідэнтах (за выключэннем рахункаў па ўліку крэдытных аперацый) на падставе дазволу Нацыянальнага банка. Фізічныя асобы - рэзідэнты адкрываюць рахункі па ўліку крэдытных аперацый у замежнай валюце і ў беларускіх рублях у банках-нерэзідэнтах без дазволу Нацыянальнага банка.
Не патрабуецца атрыманне дазволу Нацыянальнага банка РБ:
- на правядзенне валютных аперацый, звязаных з рухам капіталу, фізічнымі асобамі - рэзідэнтамі, якія бесперапынна пражываюць (знаходзяцца) за межамі Рэспублікі Беларусь больш за 1 год, калі правядзенне такіх аперацый не звязяна з ажыццяўленнем імі прадпрымальніцкай дзейнасці на тэрыторыі РБ.
- на адкрыццё рахункаў у банках-нерэзідэнтах фізічнымі асобамі - рэзідэнтамі ў перыяд іх пражывання (знаходжання) за межамі РБ.
Што лічыць перыядам пражывання за мяжой?
Гэта перыяд часу, на працягу якога фізічная асоба-рэзідэнт пражывае (знаходзіцца) за мяжой і мае від на жыхарства, візу, дазвол на часовае знаходжанне ў краіне або іншы дакумент, які пацвярджае факт знаходжання за межамі Рэспублікі Беларусь на законных падставах.
Па заканчэнні тэрміну пражывання (знаходжання), указанага ў дакуменце, які дазваляе знаходжанне за мяжой, фізічная асоба абавязана закрыць рахунак і перавесці астатак сродкаў па рахунку ў Рэспубліку Беларусь, або ўвезці з выкананнем мытных правіл усе атрыманыя за мяжой валютныя каштоўнасці ў Рэспубліку Беларусь, або атрымаць дазвол Нацыянальнага банка на адкрыццё рахунку ў банку-нерэзідэнце. Фізічная асоба - рэзідэнт можа не закрываць рахунак у банку-нерэзідэнце ў выпадку, калі на працягу тэрміну, указанага ў дакуменце, які дазваляе яе пражыванне (знаходжанне) за мяжой, яна прыязджае ў Рэспубліку Беларусь, а затым вяртаецца ў краіну часовага пражывання (знаходжання).
Банк прымае ад кліента дакументы ў арыгінале або ў выглядзе копій, засведчаных подпісам фізічнай асобы.
Калі гэта неабходна банку як агенту валютнага кантролю, дакументы могуць быць перакладзены на рускую ці беларускую мову і засведчаны подпісам фізічнай асобы. Пры гэтым банк не нясе адказнасці за правільнасць перакладу і сведчання копій дакументаў, прадстаўляемых фізічнай асобай.
Пры адсутнасці ў кліента неабходных дакументаў у адпаведнасці з патрабаваннямі валютнага заканадаўства Рэспублікі Беларусь Банк адмаўляе ў здзяйсненні пераводу. Не прынятае да выканання плацежнае даручэнне вяртаецца кліенту.
Банк не патрабуе ад кліентаў прадстаўлення дакументаў па валютных аперацыях (за выключэннем дакумента, які сведчыць асобу, выканання патрабаванняў па прадухіленні легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, і фінансавання тэрарыстычннай дзейнасці) пры:
- ажыццяўленні абавязковых плацяжоў у бюджэт, дзяржаўныя мэтавыя бюджэтныя фонды і дзяржаўныя пазабюджэтныя фонды;
- правядзенні валютных аперацый нерэзідэнтамі;
- паступленні грашовых сродкаў фізічным асобам, якія не з’яўляюцца індывідуальнымі прадпрымальнікамі;
- ажыццяўленне банкаўскіх пераводаў, не звязаных з прадпрымальніцкай дзейнасцю, бакамі па якіх з’яўляюцца фізічныя асобы;
- пералічэнні грашовых сродкаў з рахунку на рахунак у рамках адной фізічнай асобы;
- правядзенні плацяжоў фізічнымі асобамі на карысць юрыдычных асоб у замежнай валюце і беларускіх рублях з выкарыстаннем банкаўскіх плацежных картак з дапамогай сістэм дыстанцыйнага банкаўскага абслугоўвання, глабальнай камп’ютарнай сеткі Інтэрнэт і мабільнай сувязі.
Якая інфармацыя павінна быць указана фiзiчнай асобай у полі "Прызначэнне плацяжу" плацёжнага даручэння пры ажыццяўленні пераводаў, бакамі якіх з'яўляюцца фізічныя асобы.
Пры ажыццяўленні фізічнымі асобамі, якія не з'яўляюцца індывідуальнымі прадпрымальнікамі, унутраных і міжнародных банкаўскіх пераводаў, бакамі па якіх з'яўляюцца фізічныя асобы (за выключэннем пераводаў па валютных аперацыях, што праводзяцца на падставе дазволаў Нацыянальнага банка) у полі "Прызначэнне плацяжу" плацежнага даручэння павінна быць раскрыта сутнасць здзелкі паміж плацельшчыкам і атрымальнікам грашовых сродкаў (напрыклад: дарэнне, ахвяраванне, вяртанне доўгу), а таксама пазначана, што перавод не звязаны з прадпрымальніцкай дзейнасцю.
Дадзеная інфармацыя завяраецца плацельшчыкам ўласнаручным подпісам у аплатным даручэнні.
На падставе дадзенай інфармацыі банк устанаўлівае выгляд і рэжым правядзення валютнай аперацыі.
| Алгарытм дзеянняў па атрыманні дазволу Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь на валютную аперацыю, звязаную з рухам капіталу пры набыцці фізічнай асобай нерухомасці |  |